Инвестиции   Создание инвестиционного портфеля. Лучший Обучающий курс на сегодняшний день

Инвестиционный калькулятор выполняет 3 типа расчетов:

  • Вычислить доход. Указав начальную сумму, процентную ставку и срок инвестирования, вы получите итоговую сумму, заработанную в результате инвестиций.
  • Вычислить сумму, которую необходимо вложить, чтобы при заданной процентной ставки и через заданный срок получить необходимую цель.
  • Вычислить срок инвестирования. Указав стартовый капитал и процентную ставку, можно найти время, которое потребуется для достижения цели.

Для каждого расчета можно задать ежемесячные или ежегодные пополнения ваших инвестиций.

В расчетах принимается период реинвестирования процентов — каждый месяц.

Для привлечения и вложения средств в какое-либо дело инвестору необходимо тщательно изучить внешний и внутренний рынок.

На основании полученных данных составить смету проекта, инвестиционный план, спрогнозировать выручку, сформировать отчет о движении денежных средств. Наиболее полно всю нужную информацию можно представить в виде финансовой модели.

Финансовая модель инвестиционного проекта в Excel

Составляется на прогнозируемый период окупаемости.

Основные компоненты:

  • описание макроэкономического окружения (темпы инфляции, проценты по налогам и сборам, требуемая норма доходности);
  • прогнозируемый объем продаж;
  • прогнозируемые затраты на привлечение и обучение персонала, аренду площадей, закупку сырья и материалов и т.п.;
  • анализ оборотного капитала, активов и основных средств;
  • источники финансирования;
  • анализ рисков;
  • прогнозные отчеты (окупаемость, ликвидность, платежеспособность, финансовая устойчивость и т.д.).

Чтобы проект вызывал доверие, все данные должны быть подтверждены. Если у предприятия несколько статей доходов, то прогноз составляется отдельно по каждой.

Финансовая модель – это план снижения рисков при инвестировании. Детализация и реалистичность – обязательные условия. При составлении проекта в программе Microsoft Excel соблюдают правила:

  • исходные данные, расчеты и результаты находятся на разных листах;
  • структура расчетов логичная и «прозрачная» (никаких скрытых формул, ячеек, цикличных ссылок, ограниченное количество имен массивов);
  • столбцы соответствуют друг другу;
  • в одной строке – однотипные формулы.

Расчет экономической эффективности инвестиционного проекта в Excel

Для оценки эффективности инвестиций применяются две группы методов:

  • статистические (PP, ARR);
  • динамические (NPV, IRR, PI, DPP).

Срок окупаемости:

Коэффициент PP (период окупаемости) показывает временной отрезок, за который окупятся первоначальные вложения в проект (когда вернутся инвестированные деньги).

Экономическая формула расчета срока окупаемости:

где IC – первоначальные вложения инвестора (все издержки),

CF – денежный поток, или чистая прибыль (за определенный период).

Расчет окупаемости инвестиционного проекта в Excel:

  1. Составим таблицу с исходными данными. Стоимость первоначальных инвестиций – 160000 рублей. Ежемесячно поступает 56000 рублей. Для расчета денежного потока нарастающим итогом была использована формула: =C4+$C$2.
  2. Рассчитаем срок окупаемости инвестированных средств. Использовали формулу: =B4/C2 (сумма первоначальных инвестиций / сумма ежемесячных поступлений).

Так как у нас дискретный период, то срок окупаемости составит 3 месяца.

Данная формула позволяет быстро найти показатель срока окупаемости проекта. Но использовать ее крайне сложно, т.к. ежемесячные денежные поступления в реальной жизни редко являются равными суммами. Более того, не учитывается инфляция. Поэтому показатель применяется вкупе с другими критериями оценки эффективности.

Рентабельность инвестиций

ARR, ROI – коэффициенты рентабельности, показывающие прибыльность проекта без учета дисконтирования.

Формула расчета:

где CFср. – средний показатель чистой прибыли за определенный период;

IC – первоначальные вложения инвестора.

Пример расчета в Excel:

  1. Изменим входные данные. Первоначальные вложения в размере 160 000 рублей вносятся только один раз, на старте проекта. Ежемесячные платежи – разные суммы.
  2. Рассчитаем средние поступления по месяцам и найдем рентабельность проекта. Используем формулу: =СРЗНАЧ(C23:C32)/B23. Формат ячейки с результатом процентный.

Чем выше коэффициент рентабельности, тем привлекательнее проект. Главный недостаток данной формулы – сложно спрогнозировать будущие поступления. Поэтому показатель часто применяется для анализа существующего предприятия.

Примеры инвестиционне6ого проекта с расчетами в Excel:

Статистические методы не учитывают дисконтирование. Зато позволяют быстро и просто найти необходимые показатели.

Последнее время расплодилась огромная куча сайтов и приложений для ведения семейного бюджета, учета инвестиций и т.д. Я настоятельно рекомендую не использовать их.

Содержание

Почему не приложения?

Потому что есть старый-добрый Эксель. Все давно придумано.

Эксель позволяет переделать учет в любой момент. Подход к ведению бюджета на протяжении жизни обязательно будет меняться. Любая специализированная программа держит вас в заданных рамках.

Вы не зависите от разработчиков. Ваши финансы – это ваша книга жизни. Вы не должны доверять ее команде стартаперов. Новый модный проект могут закрыть, обновления могут перестать выходить. Что вы тогда будете делать?

Но это дорого!

Если вас смущает цена за пакет Microsoft Office, то вы спокойно можете использовать абсолютно бесплатный аналог Экселя – Open Office.

А удобнее всего применять Гугл Таблицы. Они бесплатные и очень простые. Их возможностей вполне хватит начинающему инвестору. Таблицы от Гугла позволяют вести учет где угодно и с любого устройства. Даже с телефона!

Это сложно!

Обратите внимание, я специально начал не с шаблонов и таблиц. Если вы будете задавать себе правильные вопросы и ставить правильные цели, то ведение учета в таблицах станет для вас одним из самых легких и приятных занятий в жизни.

Что дает учет

  • Спокойствие и контроль. Анализ цифр очень успокаивает.
  • Понимание откуда берется богатство.
  • Понимание где взять излишки для инвестирования.
  • Возможность быстро залатать финансовые дыры.
  • Возможность подстроиться под непредвиденные обстоятельства: переезд, рождение ребенка, покупка квартиры и др.
  • Четкий план выхода на пенсию.

Читайте также:  Как вернуть билет РЖД купленный в кассе или через Интернет

Несколько таблиц

У меня есть две основные таблицы, которые я веду уже много лет:

  • Семейный бюджет.
  • Инвестиции.

Есть еще вспомогательные таблицы. Я тоже периодически их посматриваю и заполняю:

  • Калькулятор выхода на пенсию.
  • Список прочитанных книг.
  • Список семинаров, вебинаров и конференций.
  • Список стран, городов и мероприятий, которые я посетил.
  • и другие таблицы.

Семейный бюджет в Excel

Ранее я уже описывал свою методику ведения семейного бюджета. В книге и в статьях: часть 1 и часть 2.

Если коротко, то я подхожу к семье – как к бизнес-предприятию. И веду семейный бюджет в формате стандартного отчета о прибылях и убытках. Там есть статьи дохода. расходные статьи, сколько я смог отложить и т.д. У меня есть цифры аж с 2006 года. Они позволяют провести глубокий анализ и с очень высокой вероятностью реализовывать все намеченные цели.

Не буду повторяться. Берите и копируйте.

Скопируйте себе файл в Гугл Таблицы. Либо сохраните его в формате XLSX и настройте его под себя в Экселе.

Учет инвестиций в Excel

А вот тут остановлюсь подробнее. Читатели давно просили меня поделиться шаблоном учета инвестиций. Скачайте и посмотрите на него одним глазом. Давайте я попробую прокомментировать наиболее важные вкладки и параметры.

Скопируйте себе файл в Гугл Таблицы. Либо сохраните его в формате XLSX и настройте его под себя в Экселе.

Шаблон не самый идеальный:

  • Веду учет в рублях. Кому-то это может показаться неудобным.
  • Не люблю диаграммы и графики. Табличную форму воспринимаю лучше.
  • Некоторых параметров не хватает. Например, доходности портфеля. Ниже объясню почему.

Портфель

В этой вкладке я веду учет активов. Хочу отметить наиболее интересные колонки. Сортирую в порядке важности:

  • Дата выплаты. Я живу на доходы от рынка. Мне критически важно знать когда именно я получу дивиденды, купоны и ренту.
  • Выплата. Сколько денег я получу на счет.
  • Дд, чист, %. Чистая дивидендная доходность. Уже с учетом налогов. Дает понимание не пора ли сменить “дойную коровку” на другую. Или может лучше перейти на “коз” и “кур”.😜
  • Дивиденд в рублях. Размер дивиденда на одну акцию. Технический параметр.
  • Доля акции или облигации в портфеле. Если одна компания занимает в портфеле более 15%, то стоит задуматься о ребалансировке. Если акции в сумме занимают слишком существенную долю (более 85%), то мне некомфортно. Это тоже повод задуматься о балансировке.
  • Справедливая цена акции. При какой цене стоит задуматься о продаже актива. Очень условная цифра. Я убрал значения по всем бумагам, чтобы не смущать читателей.

Читайте также:  Падение рынка акций началось, что же будет дальше…

История

Тут я тщательно записываю сделки и пополнения портфеля. Снова пишу в порядке важности:

  • На какие суммы пополнил портфель.
  • Зачем снимал деньги.
  • Когда купил или продал актив.
  • Почему купил или продал.

Очень важны даты. Они могут помочь в будущем. Например, для налоговой оптимизации.

Дивиденды

Вторая по популярности вкладка (после портфеля):

  • Сколько получил дивидендов и купонов.
  • Когда мне отправили деньги.
  • Когда я их получил фактически.
  • Какие налоги заплатил с дивидендов и купонов.

Тут вы можете самостоятельно продолжить анализ. Например, посчитать див.доходность портфеля относительно его текущей цены.

Анализ и план закупок

Данная вкладка – поле для творчества. Здесь я творю что хочу. Отвечаю себе на следующие вопросы:

  • Не стоит ли добавить в портфель новую дивидендную “коровку”.
  • Что я буду покупать в моменты коррекций.
  • Что я буду менять в периоды ребалансировки.
  • Вердикт по эмитенту.
  • А что там на западных рынках?
  • и т.д.

Динамика капитала

Заглядываю туда раз в год. Веду эту вкладку для галочки. Почему? Потому что очень велик соблазн начать соревноваться с бенчмарком, с друзьями и с коллегами-инвесторами. Я убежден, что это крайне вредно для инвестора-пенсионера. Мне важен ответ только на один вопрос – хватит ли мне дивидендов и купонов, чтобы прожить следующие годы.

Примечание:

  • Указываю только размер тела портфеля.
  • Заполняю таблицу с учетом реинвестиций и довнесений извне. Если они были.
  • Не учитываю дивиденды.
  • Не считаю доходность портфеля по годам в процентах.

Бонус!

У меня еще есть отдельный калькулятор пенсии. Поставьте плюсик в комментариях. Если пост наберет 30 плюсиков, то напишу статью про него и поделюсь шаблоном.

Ой, совсем забыл. Советую сделать свой шаблон самостоятельно. Ну или изменить мои наработки под себя. Вы начнете понимать как все работает.

Читайте также:  Что ждёт фондовый рынок США осенью?

Ставьте лайк, если статья понравилась.

И подписывайтесь на самый нескучный телеграм-канал по инвестициям «На пенсию в 35 лет» @pensiya35

Содержание

Помощь в создании профессионально собранного инвестиционного портфеля

Приветствую всех! Я решил написать данную статью, так как многим подписчикам моего блога катастрофически  не хватает времени детально ознакомиться с информацией на моем сайте. Это значит, что потенциальные инвесторы не могут окончательно определиться, куда и как лучше инвестировать средства, какие компании выбрать, как грамотно распределить свой капитал, в общем – как создать оптимальный инвестиционный портфель для диверсификации рисков и получения стабильного дохода. Поэтому я решил экономить Ваше время (которое, как известно, деньги) и оказывать консультации на бесплатной основе с целью формирования инвестиционного портфеля, который подходит именно вам.

Формирование инвестиционного портфеля – плюсы работы непосредственно со мной

  • Инвестициями в интернете я занимаюсь уже более 8 лет: знание и понимание принципов формирования инвестиционного портфеля – это итог моих успехов и неудач в создании интернет-активов, благодаря чему я обладаю своим главным капиталом – опытом интернет-инвестора. Я вкладываю собственные средства во все интернет проекты, представленные на моем блоге.
  • Я регулярно читаю тематические форумы, посвященные инвестициям в интернете, и таким образом я держу руку на пульсе, что позволяет мне оперативно реагировать на все изменения и информировать подписчиков моего блога, куда стоит или не стоит вкладывать деньги на текущий момент.
  • Я знаком с большинством блогеров по инвестициям (со многими даже лично), что позволяет мне обмениваться инсайдерской информацией и получать оперативные новости раньше многих инвесторов.
  • Я ценю свою репутацию и не выдаю желаемое за действительное: в случае, если есть подозрение о том, что в проекте могут начаться проблемы в ближайшее время, я всегда открыто информирую об этом в своем блоге.

Инвестиционный портфель инвестора – диверсификация и снижение рисков

Основная цель создания правильного инвестиционного портфеля – это диверсификация средств с целью снижения рисков и получения стабильного дохода.

Разумеется, я, к моему великому сожалению, не могу точно ответить на вопрос о жизненном цикле проекта, так как некоторые инвестиционные проекты живут годами, а некоторые закрываются с убытком для всех нас. Однако мой опыт инвестирования помогает мне оценивать проекты  объективно и это так же является плюсом пассивного заработка в интернете со мной.

Ещё раз бы хотелось отметить — у меня нет цели привлечь в проект людей любой ценой, я ценю свою репутацию и прикладываю максимум усилий, что бы в данном случае работала стратегия win-win, она же «стратегия взаимовыгодного сотрудничества».

Создание инвестиционного портфеля – как заказать услугу?

Все очень просто: вам необходимо написать мне на один из удобных для вас средств связи, которые отражены в разделе Контакты.  Для оперативного создания инвестиционного портфеля прошу указать следующую информацию:

  • Сумма, которую вы планируете инвестировать в проекты.
  • Желаемая ежемесячная доходность вашего инвестиционного портфеля (однако не забывайте, что чем выше доходность, тем риски становятся выше!)
  • Был ли опыт инвестирования куда-либо ранее.
  • Ваша электронная почта для обратной связи.

Исходя из Ваших приоритетов я в кратчайшие сроки (обычно в течение 24 часов) подберу персональный инвестиционный портфель. Если Вам не пришел ответ в течение данного срока я рекомендую проверить папку СПАМ, а далее написать мне повторно.

Многие читатели знают, что стоимость формирования инвестиционного портфеля достаточно высока, поэтому у вас может возникнуть вопрос, почему я трачу свое время и оказываю консультации по такому серьезному вопросу на бесплатной основе?

Никаких секретов тут нет, я буду предельно откровенен: данную услугу я оказываю взамен на регистрацию по моим партнерским ссылкам, за что я получаю от инвестиционных компаний вознаграждение в виде бонусных средств (данные средства компании выплачивают мне из своих средств, ваша доходность от этого не страдает!). Соответственно и тут действует стратегия win-win: вы получаете услугу на бесплатной основе, а я – свои реферальные.

Но это еще не все: зарегистрировавшись по моим ссылкам и став моим рефералом, вы получаете возможность получать расширенную консультацию по всем вопросам, связанными с пассивным доходом в интернете, а также быть в курсе всех событий, которые происходят на просторах интернет инвестирования.

Более того, как я сказал ранее, я сам участвую в проектах, которые указаны в моем блоге, поэтому я также заинтересован в том, чтобы проект работал как можно дольше – именно поэтому  я прикладываю все усилия, чтобы на моем сайте были собраны надежные и прибыльные проекты, с которыми действительно можно получать пассивный доход и быть финансово независимым!

Связывайтесь со мной через любую из удобных форм связи, и я действительно постараюсь сделать вашу жизнь лучше – хотя бы в материальном плане, что уже неплохо  

Всем удачных инвестиций!

Мои контакты вы можете найти ниже:

ОСТОРОЖНО — В СКАЙПЕ ЕСТЬ МОЙ КЛОН, КОТОРЫЙ РЕКОМЕНДУЕТ УЧАСТВОВАТЬ В КАКИХ-ТО СОМНИТЕЛЬНЫХ ПРОЕКТАХ, КОТОРЫХ НЕТ НА МОЕМ БЛОГЕ! ВНИМАТЕЛЬНО СМОТРИТЕ, КОГО ВЫ ДОБАВЛЯЕТЕ В СКАЙП — МОЯ УЧЕТНАЯ ЗАПИСЬ В СКАЙПЕ LIVE:MIXINVESTOR (БЕЗ ТОЧЕК,ЗАПЯТЫХ В КОНЦЕ, ИМЯ НАПИСАНО ПРАВИЛЬНО — НЕ ПОЛЕНИТЕСЬ ОТКРЫТЬ АНКЕТУ И ПРОВЕРИТЬ)!

А ЕЩЕ ЛУЧШЕ — ПРОДУБЛИРУЙТЕ СВОЙ ЗАПРОС НА ЭЛЕКТРОННУЮ ПОЧТУ ИЛИ СВЯЗЫВАЙТЕСЬ СО МНОЙ  ГОЛОСОМ ИЛИ ПО ВИДЕО — В ОТЛИЧИИ ОТ ДВОЙНИКА Я НЕ ПРЯЧУ СВОЕ ЛИЦО!

1. Напишите мне письмо на e-mail: mixinvestor@gmail.com 

2. Или воспользуйтесь программой SkypeLIVE:MIXINVESTOR

3. (Самый быстрый способ) Либо свяжитесь со мной через приложение Telegram: @Mixinvestor 

Группы моего проекта в социальных сетях и чаты инвесторов:

Следите за новостями и не забывайте подписываться на мои группы и чаты, а также делиться информацией с друзьями:

 | мой канал в ТЕЛЕГРАМ>>>  /  мой SKYPE чат>>> |

 | моя группа VK — присоединяйтесь! | Мой Канал YouTube |

| Мои группы в других соцсетях |

Любая инвестиция начинается с планирования будущего дохода и разработки стратегии достижения поставленного результата. Одной из эффективных методик считается составление диверсифицированного портфеля из различных инвестиционных инструментов. Как сделать все правильно и какие есть готовые инвестиционные портфели от известных инвесторов и компаний.

Что такое инвестиционный портфель

При вложениях всего капитала в лишь в один актив вы сильно рискуете в случае его убыточности. Подавляющее большинство опытных инвесторов предпочитают формировать личный фонд из различных классов активов.

Золотое правило в данном случае такое: «не кладите все яйца в одну корзину».

Для снижения риска и максимальной диверсификации рекомендуется включать в инвестиционные портфели акции различных компаний, облигации, валюту, золото, недвижимость и другие активы.

image

Простыми словами, инвестиционный портфель – это набор из различных ценных бумаг, собранных для решения задач конкретного инвестора. Направление формирования портфеля зависит от выбранной стратегии и целей инвестора. Это могут быть:

  • Долгосрочные вложения;
  • Среднесрочные инвестиции;
  • Активная торговля.

Что важно понимать

В зависимости от сроков и склонности инвестора к риску в личную подборку включаются соответствующая доля рисковых и менее рисковых активов. Принято считать, что акции являются более рискованными и волатильными активами, но имеют более высокий потенциал доходности. Облигации, золото и твердые валюты представляют собой защитные активы, которые менее всего подвержены риску обесценивания, однако имеют меньшую доходность. Распределяя свои активы между рисковыми и защитными инструментами в определенных долях, инвестор может подобрать оптимальный портфель по соотношению риска к доходности.

Таким, образом, главная цель инвестиционного портфеля заключается в снижении риска потери капитала за счет его диверсификации при оптимальной потенциальной доходности.

Важно! Чтобы сформировать определенный личный фонд самостоятельно не нужно иметь достаточно весомый капитал. Сегодня на рынке представлено огромное количество недорогих ETF фондов, которые позволяют составить широко диверсифицированный портфель даже с небольшим порогом вхождения. Фонды уже включает в себя набор различных активов, таких как акции, облигации, золото и др.

Какие есть готовые инвестиционные портфели

На рынке существуют множество готовых портфелей, которые включают в себя ценные бумаги, собранные по определенному принципу. Каждый подбирает себе активы в соответствии со своими задачами и принципами. В качестве примера разберем стратегии от известных личностей в мире инвестиций и ведущих инвестиционных компаний мира.

Портфель Уоренна Баффетта

Уоррен Баффетт, несомненно, наиболее известный и влиятельный человек в мире инвестиции. Неудивительно, что инвесторы пристально следят за деятельностью его инвестиционного гиганта Berkshire Hathaway, тщательно анализируя портфель. В отличие от традиционного подхода, при котором в список включают различные классы активов, портфель Уоренна Баффета составляют акции ведущих американских компаний. Один из недостатков такого набора инструментов  заключается в том, что он сфокусирован только на рынке США. Тем не менее, портфель широко диверсифицирован по секторам экономики, что позволяет снизить риски.

Топ 10 компаний в портфеле Уоренна Баффетта 

image

В основе стратегии Баффета лежит ставка на лидеров отраслей, которые получают максимальную прибыль и соответственно своим акционерам. Великий инвестор советует анализировать состояние дел компаний для вложений как их совладелец. Использует фундаментальный и технический анализ перед принятием решения.

Вложиться в такой портфель можно, купив акции Berkshire Hathaway. Как хороший вариант для рядового инвестора Баффетт предлагает инвестировать 90% капитала в фонд на индекс S&P 500, а оставшиеся 10% в краткосрочные государственные облигации США. Подробней про портфель Баффета можно почитать здесь.

Инвестиционные портфели Пола Мерримана (Merriman)

Успешный финансовый педагог Поль Мерриман провел собственные исследования в области инвестиций и изобрел личную формулу вложений. Приведем в качестве примера один из портфелей, который распределен равномерно между 10-ю типами активов. Всего по 10% на каждый актив:

  1. S&P500 – индекс 500 крупнейших компаний США;
  2. Акции компаний США малой капитализации стиля “Blend” (смешанные)
  3. Акции компаний США крупной капитализации стиля “Value” (стоимостные)
  4. Акции компаний США малой капитализации стиля “Value” (стоимостные)
  5. Акции зарубежных компании крупной капитализации стиля “Blend” (смешанные)
  6. Акции зарубежных компаний крупной капитализации стиля “Value” (стоимостные)
  7. Акции зарубежных компаний малой капитализации стиля “Blend” (смешанные)
  8. Акции зарубежных компаний малой капитализации стиля “Value” (стоимостные)
  9. Акции компаний развивающихся рынков
  10. Фонды недвижимости США – REITs

Главная идея стратегии заключается в том, что за основу берется индекс S&P500. Затем в список добавляются другие классы активов для увеличения доходности и уменьшения рисков. Подробнее о стилях акций “Blend” и “Value” можно почитать на официальном сайте Morningstar по ссылке.

Стоит сказать, что к каждому перечисленному типу активов можно подобрать соответствующий ETF фонд, чтобы реализовать портфель на практике. Несмотря на то, что в данном списке нет облигаций, сам Поль Мерриман считает, что пассивному долгосрочному инвестору их необходимо использовать. 

Портфель Билла Бернстайна

Инвестор в своей стратегии делает упор на исторические данные развития той или иной отрасли инвестирования. Его портфель очень простой и разделен всего на 4 равные части:

  • Акции европейского рынка;
  • Облигации;
  • Акции компаний США с малой капитализацией;
  • Индекс S&P 500.
image

Билл Бернстайн считает, что его простая формула очень хороша для долгосрочных инвесторов.

Портфель Гарри Брауна

Гарри Браун и его стратегия рассчитана на различные сценарии экономических ситуаций в мире. Многие называют данный портфель – эталоном надежности и стабильности. Ведь его значительную часть составляют сверхнадежные облигации, казначейские векселя, а также золото. Состав разделен на равные четыре части (каждая по 25%):

image

Предполагается, что каждый из классов активов должен показывать высокую эффективность в различных экономических ситуациях. Американский рынок акций будет генерировать доход во времена подъема экономики, золото будет защищать от инфляции, долгосрочные облигации хорошо покажут себя в период дефляции, а векселя Казначейства США способны защитить портфель во время обвалов на рынке.

Портфель Лиги Плюща

Лига Плюща – это университеты Гарвард, Стэнфорд и Йель. Не все позиции этой стратегии сможет повторить обычный инвестор. Например, позиции по абсолютной доходности или закрытые пакеты акций доступны только университетским фондам. Состав доступных инструментов выглядит следующим образом:

  • 35% – государственные акции США;
  • 28% – облигации;
  • 15% – акции других государств;
  • 11% – вложения в товарные финансовые инструменты;
  • 11% – покупка объектов недвижимости.
image

Готовые инвестиционные портфели от BlackRock

Инвестиционная компания BlackRock занимается управлением активов. Под её управлением сейчас находится около 7 триллионов долларов США (вдумайтесь в эту цифру). Миссия компании направлена на максимальную безопасность активов, в первую очередь для клиентов. 

На основе своих ETF фондов IShares компания BlackRock создала готовые инвестиционные решения, которые привлекают многих инвесторов. Линейка портфелей называется BlackRock Managed Index Portfolios.

Всего представлено 4 готовых индексных портфеля в зависимости от соотношения риска к доходности:

  • BlackRock Managed Index Portfolios – Defensive (защитный портфель)
  • BlackRock Managed Index Portfolio Conservative (консервативный портфель)
  • BlackRock Managed Index Portfolios – Moderate (умеренный портфель)
  • BlackRock Managed Index Portfolios – Growth (агрессивный портфель)

По своей сути каждый портфель (стратегия) является активно управляемым инвестиционным фондом, который включает множество фондов ETFs из линейки IShares от BlackRock. То есть вы выбираете готовую стратегию от самой крупной инвестиционной компании США и вам не надо дополнительно платить финансовому советнику за ведение портфеля и ребалансировки.  

Ниже представлены 10 ETFs, которые входят в состав сбалансированной стратегии BlackRock Managed Index Portfolios – Moderate.

  • image

Как видно, портфель включает фонд акций на индекс S&P 500 (IShares Core S&P 500 ETF), фонд казначейских облигаций (IShares $ Treasury Bond 1-3 YR), фонд акций развивающихся рынков (IShares MSCI EMU UCITS ETF), фонд акций США (IShares MSCI USA UCITS ETF), другие фонды, и даже золото (IShares Physical Gold).

Преимущества готовых портфелей

  • Ликвидность вложенных активов
  • Диверсификация капитала и снижение рисков
  • Не требуют постоянной активной торговли и опыта в инвестициях
  • Не нужен финансовый консультант

Какую платформу можно использоваться для создания портфеля

Поскольку большинство перечисленных выше инвестиционных инструментов доступны в основном на зарубежных площадках, возникает вопрос выбора финансового посредника. Для создания портфеля можно использовать несколько вариантов:

  • Зарубежный банковский счет
  • Инвестировать самостоятельно через брокера
  • Через страховую компанию unit-linked

Банковский счет является самым непопулярным на данный момент способом из-за высоких комиссий и необходимости отчитываться о счете в РФ. Для самостоятельного инвестирования на короткие сроки подойдет зарубежный брокер, а для долгосрочного автоматизированного инвестирования стоит присмотреться в зарубежным страховым компания unit-linked. Подробнее о том, как выбрать финансового посредника можно почитать здесь.

Обратите внимание! Через брокерский счет для вхождения в готовые инвестиционные стратегии от BlackRock вы заплатите до 5% (upfront commission), а через инвестиционный счет unit-linked (Investors Trust) на входе 0% за эти стратегии, так как вы выступаете от страховой компании в качестве институционального инвестора.

Итог

Анализируя готовые инвестиционные портфели от известных инвесторов, стоит сказать, что все они похожи и включают обязательную комбинацию двух классов активов – акции и облигации. Увеличивая долю акций, мы повышаем доходность. Увеличивая долю облигаций, мы снижаем риски. При этом за основу взяты именно инструменты рынка США, как наиболее стабильные и надежные. В некоторых случаях также предусмотрено добавление таких активов, как недвижимость (фонды REIT), золото, товарные позиции, акции других стран для более высокой диверсификации.

Главный вывод: На сегодняшний день для формирования собственного инвестиционного портфеля не нужно множество ресурсов и знаний, так как есть удобные готовые решения с небольшими порогами входа. Готовые инвестиционные портфели удобнее всего реализовать через паевые инвестиционные фонды или автоматизированные готовые стратегии, каждая единица которых уже включает в себя различные классы активов.

Закажите готовые портфели и стратегии из ETFs от UNIT-LINKED.RU. Напишите нашим менеджерам на office@unit-linked.ru или позвоните по номеру +7 (495) 118 36 28Мы отправим вам файл PDF со всеми деталями.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий